Las crisis financieras son etapas que la humanidad ha experimentado, prácticamente, desde que se empezó a usar el dinero. Hoy se habla mucho de ellas porque, de hecho, estamos atravesando por una.
El tema suscita inquietudes entre la gente, en general, y entre los inversionistas, en particular. Muchos no conocen la historia y por eso piensan que estamos ante un evento novedoso.
Y de hecho lo es, porque está siendo generado por una pandemia. Sin embargo, no dista mucho de lo que pasó en otras épocas. Y esto fue que se generó una crisis, el mercado se recuperó y, más tarde, sobrevino una nueva crisis. Y así sucesivamente.
Por eso, y porque las crisis económicas nos afectan directamente, es importante que conozcamos o repasemos esta historia. Sobre todo, ahora que el Fondo Monetario Internacional afirma que la crisis actual es la peor después de la Gran Depresión.
La Gran Depresión: Antecedentes De La Mayor De Las Crisis Financieras
La Primera Guerra Mundial (1914 – 1918) generó un descenso del capital de los países involucrados. Y un gasto público, es decir del dinero de los países, en el tema bélico. Es decir, que ese dinero no se reinvirtió en el crecimiento ni el mejoramiento de las naciones.
Como los países europeos fueron los más afectados, Estados Unidos aprovechó para quedarse con algunos de sus mercados. esto se reflejó positivamente en la Bolsa de Valores de Nueva York. Las cotizaciones aumentaban y nadie se preguntó por qué.
Esto generó una ola de especulación que motivó a los inversionistas a tomar dinero prestado para poder invertir y ganar más. En realidad, no es que los inversionistas tuvieran un alto grado de liquidez.
En octubre de 1929 esta situación se hizo evidente cuando los precios cayeron vertiginosamente. Varios trataron de continuar comprando para que, al menos, pudieran estabilizar un poco los precios. Pero el daño ya estaba hecho.
La Peor De Las Crisis Financieras
A finales de octubre de 1929, durante el llamado Martes Negro, las acciones habían perdido cerca de un 40% de su valor. La situación se extendió a nivel mundial y se agravó porque nadie advirtió lo que pasaba en Estados Unidos. Por eso el golpe en otros países fue peor.
Como resultado de eso que hicieron los especuladores y de la consecuente pérdida de dinero, todos disminuyeron sus gastos, es decir, el consumo. Los que tenían dinero también se negaron a invertirlo.
La Reserva Federal, que hubiera podido inyectar liquidez al sistema, lo que hizo fue subir los intereses. Fue así como, para completar, también quebraron los bancos. El consumo, que ya se había visto afectado, cayó a niveles insospechados.
Fue así como se originó La Gran Depresión. Esta se evidenció en un decrecimiento del PIB de Estados Unidos, que había mostrado un crecimiento en las décadas a anteriores. Y un marcado aumento del desempleo.
Consecuencias De Las Peores Crisis Financieras
Las consecuencias de lo que ocurrió en 1029 se extendieron por varios años más. De hecho, en 1932 el PIB había registrado una reducción del 27%. La producción industrial, por su parte, se había reducido en un 50%.
La situación en Estados Unidos afectó las operaciones de comercio exterior. En parte, por esto la crisis se extendió hacia otros países. En ellos también se redujeron drásticamente el Producto Interno Bruto y la producción industrial.
En 1933, para recuperar la economía, en Estados Unidos se aprobaron recursos para apoyar a los desempleados, agricultura e industria. También, para financiar las hipotecas. Y para reabrir los bancos con el fin de recuperar la confianza de la gente.
Estas medidas se agruparon bajo el nombre de New Deal. Más adelante, gracias a otras medidas similares, se reactivó la vivienda. Y se mejoró la seguridad social de la población. Así, poco a poco, la economía volvió a salir adelante.
La Crisis Financiera Hoy
Como ves, esa situación no dista mucho de lo que experimentamos hoy. Aunque las causas de la crisis actual no son precisamente la especulación y el endeudamiento. Sino una pandemia y una guerra del petróleo que tiene estancada a la economía.
De acuerdo con el Fondo Monetario Internacional, la crisis actual es peor que la Gran Depresión. Porque se trata de una crisis masiva que generará una contracción de los ingresos en la mayoría de países.
Por otro lado, la organización estima que el PIB global caerá un 2.8%. Durante la crisis de 2007 – 2009 cayó solo un 2.1%. Sin contar con que existe una total incertidumbre con respecto a cuándo terminará la pandemia.
Se espera que esta vez la crisis llegue con mayor severidad a países emergentes. En ellos, la gente no solo se enfrenta a la falta de ingresos, sino a condiciones de salubridad precarias que pueden ahondar los efectos de la enfermedad.
¿Qué Pasó Después De La Crisis Del 29?
Como inversionista debes tener claro que el mundo se recuperó de esa crisis del 29. Y que después, en varios momentos de la historia, vinieron otras más. Las más recordadas son la de la burbuja punto com en 2001 y la de las hipotecas subprime entre 2007 y 2009.
En ese sentido, lo que dice la historia es que la actual crisis también pasará. Pero no hay que olvidar que nos enfrentamos a un enemigo invisible. Por ahora, los mercados continúan respondiendo positivamente, a pesar de sus caídas, al curso de estos acontecimientos.
Espero que te haya gustado esta historia y que tengas más elementos para comprender lo que pasa hoy en el mundo. Ahora, comparte lo que piensas:
- ¿Qué es lo que más te preocupa de esta crisis como inversionista?
- En términos generales, ¿te sientes optimista frente a ella?
- ¿Cómo te imaginas el mundo de aquí a cinco años?
Magnifico reportaje maestro Hyenuk, no cabe duda que gracias a usted siempre estaremos adelantados con las noticias presentes y cada ves seremos mas inteligentes porque con usted aprendemos mucho, bendiciones del cielo amen.
Hola Hyen Uk, cómo estás? Yo estoy convencido de que esta Crisis va a traer grandes oportunidades para las personas que están preparadas, como pasó en las anteriores Crisis. obviamente no muchos lo están y ese es el principal problema, pero yo por lo pronto voy a seguir formándome y trabajando para pasar de la mejor manera esta situación y poder tomar beneficios que en el pasado dejé pasar. Muchas gracias por la información!! Abrazooo
Buenas tardes Hyen Uk, excelente post, gracias por compartir.
Exitos y bendiciones.
gracias Arturo
Hola Hyen Uk gracias por el contenido que nos compartes, añades mucho valor a nuestras vidas y durante la cuarentena has sido un gran apoyo!
¿Qué es lo que más te preocupa de esta crisis como inversionista? Inicialmente mis inversiones se castigaron bastante y me preocupe un montón, luego la incertidumbre y el número de muertes en el mundo me dejo aún más impatado. Después de todo este sufrimiento auto impuesto me hizo recapacitar valorar lo que tengo, afrontar el peor escenario y trabajar para que este no llegara. Ahora vivo más feliz que antes del virus y con ganas de ayudar al mayor número de personas
En términos generales, ¿te sientes optimista frente a ella? Creo que las crisis son una tremenda oportunidad, realmente he aprendido un motòn de cosas.
¿Cómo te imaginas el mundo de aquí a cinco años? Con mercados que sube más de lo que bajan hasta llegar a una nueva crisis
Gracias Hyen Uk y saludos a toda la comunidad
Si hay vacuna todo normal. Lo contrario ni pensarlo.
excelente información máster muchas gracias por compartir saludos.
gracias William
Buenos días Hyenuk!! Excelente post haciéndonos memoria de lo que ya pasó, pues fácilmente se nos olvida la historia. Enhorabuena!!!
La verdad que cada día que pasa, te digo la verdad, me preocupa más esta pandemia. Ahora mismo en España ya han dejado caer que hasta el mes de Diciembre los bares, resturantes y hoteles deberán permanecer cerrrados, lo que es una catástrofe para el sector del turismo. Muchísimas empresas hosteleras se van a arruinar y muchas familias que dependen de este sector dejaran de tener ingresos. Una verdadera pena!!!
Ahorita mismo, más que imaginarme, espero que dentro de 5 años, hagamos nuestros deberes y que aprendamos de esta crisis. Es muy fácil culpar a los gobiernos (y no digo que no tengan culpa de algunas cosas), pero no podemos culparles de no tener nuestros propios ahorros para situaciones de emergencia, de ser tan caprichosos comprando cosas que no necesitamos y gastando sin control, de no tener ingresos pasivos, de descuidar nuestras finanzas personales, etc… En fin, espero que gastemos lo necesario para tener una buena vida y que seamos un poco más prebisores y más responsables de nuestras vidas.
Saludos máster!!!
Gracias Raúl por tu comentario. Un fuerte abrazo
¿Qué es lo que más te preocupa de esta crisis como inversionista?
A mi lo que mas me preocupa de esta crisis no es lo que esta pasando si no lo que se va a venir cuando todo pase, y es para lo que debemos estar preparados y saber aprovechar sean cosas buenas o malas
En términos generales, ¿te sientes optimista frente a ella?
Si me siento muy optimista ha dejado mucha enseñanza, tenemos que ser mas disciplinados en lo que queremos
¿Cómo te imaginas el mundo de aquí a cinco años?
Para mi lo veo transformado lleno de vida y para lleno de satisfacción ya que mis metas se encontraran en su cumbre
Hola Hyenuk!!! Lo que mas por decirlo así que me preocupa como inversionista en formación como estoy en este momento es no tener la liquidez suficiente para aprovechar y comprar acciones de las empresas que me interesan ya que estas se ponen a precios accesibles, generalmente ante cualquier situación en mi vida busco estar muy optimista y tomar lo mejor de estas situaciones porque esto también pasará y por ultimo lo que esta pasando a hecho cambiar el mundo y la forma como estamos haciendo las cosas por eso me imagino un mundo mas digitalizado y con una implementacion masiva de trabajo de manera remota y virtual.
Muchas gracias Hyenuk por el blog.