Cómo Proteger Tu Capital de Trading E Inversiones a Corto o a Largo Plazo. Escucha el siguiente podcast. Es llamado 29 [Confesiones de un Trader XXIX] Cómo Proteger Tu Capital de Trading E Inversiones a Corto o a Largo Plazo… (dale Play y escucha aquí mismo):

Cómo Proteger Tu Capital de Trading E Inversiones

Cómo Proteger Tu Capital de Trading E Inversiones a Corto o a Largo Plazo. Tengo que confesar, como trader, que muchas veces he tenido esas inquietudes:
  • ¿Tengo que invertir a largo plazo si soy trader?
  • ¿Cuál es mejor, a corto plazo o es mejor inversiones a largo plazo?
  • ¿Cuáles son las ventajas?
  • ¿De qué debo tener cuidado?

Aquí aplica la frase que muchas veces hemos utilizado de que no importa cuánto lleves de consistencia o rentabilidad, que en «una sola operación basta para perderlo absolutamente todo».

«Una sola operación basta para perderlo absolutamente todo».

Puede que todos los días hagas dinero, puede que tengas una estrategia mágica con la que todo te funcione muy bien, pero solo basta una sola operación, una mala semana, un mal mes y, con eso, ya puedes inclusive perder todo lo que ya tienes.

Entonces yo quiero hablar de eso. Voy a arruinarte el final de este podcast, porque tengo que decir que se puede comenzar haciendo ambas cosas: Puedes invertir a largo plazo y puedes también hacer trading a corto plazo. Es decir, puedes hacer Swing Trading, Trend Following, Intradía, Scalping.

Sin embargo, ninguna de las dos son excluyentes entre sí. Podríamos todos hacer ambas. No usar el «o», sino el «y». Eso como primer punto.

¿Cuál Es La Mejor Para Trading E Inversiones?

Depende. Y aquí es donde viene la personalidad o la estructura o lo que cada persona tenga. Porque, si de pronto tú eres una persona que tienes, digamos una personalidad dada. De pronto no te gustan las fluctuaciones grandes, entonces muy probablemente no tengas que hacer scalping o intradía.

Entonces, lo primero que debes preguntarte es, ¿qué tipo de pérdida es aceptable para mí? ¿con qué te sientes bien? ¿con el uno por ciento sobre tu capital? Porque, al fin y al cabo, todo esto viene con la frase que te acabo de decir al inicio y es ¿cómo proteges tu capital?

Si tú eres de las personas que se protege bien, no tienes ningún problema, puedes hacer lo que tú quieras. Pero seguramente, como yo en el inicio, en mis primeros años, lo más probable es que no sabes proteger bien tu capital. Por lo tanto, el porcentaje de pérdida máxima va a definir cuál de las dos deberías elegir.

Pensemos en que si haces mucho trading, muy probablemente las ganancias las verás más rápido. Hacer inversiones a largo plazo, sistemáticas es distinto a lo que la mayoría cree… por largo plazo me refiero a años, no meses, ni un mes, ni una semana, eso sigue siendo especulativo, eso sería a corto plazo.

Trading E Inversiones A Corto O A Largo Plazo Es Una Decisión Personal

Anota entonces lo que puedes medir, objetivamente hablando, porque puede ser subjetivo. «Es que yo pienso», «yo me ilusiono muchísimo», «yo sueño», «yo creo que yo debería hacer esto y lo otro»… contra algo que mides.

  • ¿Qué mides después de una semana?,
  • ¿después de un mes?,
  • ¿después de un trimestre?,
  • ¿después de varios años?

Empiezas a medir sobre resultados. ¿Qué tipo de resultados? Si has tenido más gastos en comisiones, si has tenido caídas, ¿hasta cuánto te permites caer? Un 10% o 20%, ya sería malísimo. Menos de un 10%, estaría perfecto. Tal vez no te quite el sueño. Digamos que tienes un capital pequeño de US$20.000, pierdes un 10%, o sea, US$2.000, ahora tienes US$18.000.

No te quita sueño. Sin embargo, hay mucho que trabajar ahí. Pero si tienes un millón de dólares (US$1.000.000) y pierdes el 10% que son US$100.000 y tal vez ahí si des un respiro «mmmmhhh». «Ah, yo sé que yo lo puedo recuperar». Bueno, es que esto no se trata de si tú lo puedes recuperar o no. Es cómo te sientes con eso.

Warren Buffett: Inversiones A Largo Plazo

Entonces, ese porcentaje de caída sobre tu capital total que tú puedes aguantar, es diferente a la pérdida máxima por operación o por entrada que tú hagas. Y, por el otro lado, si estamos hablando de inversiones a largo plazo, pensemos en frases como la de Warren Buffett que dice que un inversionista como él no tiene stop. Que no tiene sentido usar stop porque él compra una empresa por el valor que tiene esa empresa en un precio justo.

Así que si tú compraste una empresa muy buena, pero en un precio no justo, muy probablemente te estarás viendo castigado. Algo hiciste mal. Son temas que tenemos que definir antes de hacer cualquier cosa. Por eso es muy importante que comencemos definiendo: ¿Cuánta cantidad de dinero estoy dispuesto a perder?

Jamás debería ser pensando: ¿Cuánta ganancia voy a tener si invierto? Porque lo más seguro es que vas a perder. Eso es lo más seguro. Y luego viene la parte de la ganancia. Entonces hoy te dejo la tarea, apenas termine este podcast (o lectura), piensa ¿cómo me he sentido yo? ¿me quita el sueño cuando vienen esas caídas?

O bueno, para eso tengo inversiones sistemáticas, al estilo El Club de Inversionistas donde voy invirtiendo en un ETF o en un fondo indexado que emule el mercado. Y estoy tranquilo porque es a décadas (10 o 20 años). Y no importa si tiene fluctuaciones, porque yo sé que eso me da una tranquilidad.

Puedo ir a trabajar, puedo ir a hacer cosas que me gustan, puedo ir a la playa, puedo hacer esquí, ciclomontañismo, lo que sea. Y me siento muy tranquilo porque yo sé que cada mes de mis ingresos voy a guardar equis cantidad de dinero y eso me va a llevar en 15 o 20 años a tener la riqueza que yo quiero.

¿Prefieres Corto Plazo O Largo Plazo?

O tal vez eres de las personas que estás todos los días pegado a la pantalla 5 o 10 minutos (dices tú); pero (en realidad) estás 3 horas, 4 horas pegado a la pantalla perdiendo dinero, sintiendo el estrés. ¿Te gusta eso? Puede que haya ciertas personas que sí le sacan provecho a eso y ganan dinero.

Pero la realidad es que más del 90% de las personas que hace Day Trading pierden dinero el primero, segundo y tercer año. Por otro lado, las personas que invierten sistemáticamente, después de una década o dos décadas, casi el 90% de las personas que lo hacen tienen dinero invertido y usualmente con un buen desempeño.

Eso no quiere decir que una sea mejor que la otra. Ambas son buenas. Pero tú debes saber eso.

«Eso va en contra de lo que tú dices en el Reto21, ¿no?»

No. Una cosa es saber lo que sucederá haciendo un análisis de un gráfico a corto plazo, y otra es pensar a un año, 10 años, ¿en dónde estará la acción de una empresa? Son dos temas totalmente diferentes. Estamos hablando de cómo será el resultado del portafolio de un inversor y el de un trader. Ambas están bien, insisto.

¿Pero con cuál te sientes cómodo tú? Esa es la gran pregunta. No preguntar cómo se sentirá Warren Buffett, porque yo no soy Warren Buffett. ¿Cómo se sentirá Hyenuk? Porque tú no eres Hyenuk. Es cómo te sientes tú con eso. Descubrir eso. Muchas gracias a todos. Gracias por acompañarme estas confesiones de un trader.

#PacienciaPaga y, como siempre, hazlo sencillo.

Pásenla súper bien, chau.


29 [Confesiones de un Trader XXIX] Cómo Proteger Tu Capital de Trading E Inversiones a Corto o a Largo Plazo – Hyenuk Chu

29 [Confesiones de un Trader XXIX] Cómo Proteger Tu Capital de Trading E Inversiones a Corto o a Largo Plazo – Hyenuk Chu

En estas sesiones de Podcast hablamos de Trading. Herramientas, Estrategias, Gestión de Riesgo y Mentalidad. Todo lo que necesitas saber sobre trading en la voz de Hyenuk Chu.

Ya sea que estés comenzando en el mundo del trading y de las inversiones o que seas un experto o, por lo menos, ágil en este mundo siempre es bienvenido escuchar las Confesiones de un Trader.

Te sorprenderá saber que lo mismo que has pasado, alguien más lo puede estar sufriendo. Conocer esas Confesiones hará que no solo tu Trading e Inversiones mejoren, quizá también tu misma vida. A fin de cuentas, somos humanos y todos experimentamos las mismas circunstancias, pero no reaccionamos igual a ellas.

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