Entre los términos que debemos reconocer como inversionistas está Breakeven. Especialmente, si recurrimos al análisis técnico al invertir. Hoy te hablaré de esta palabra que debe sumarse a tu propio diccionario de inversionista.

Breakeven, básicamente, significa tener iguales costos e ingresos. Lo que es igual a que tampoco hay ganancias ni pérdidas. Porque la suma que se recibe como ingreso es exactamente igual a la que se gasta.

Es decir que no queda dinero restante de la ganancia. Pero como los gastos o costos tampoco la exceden, no hay un balance en rojo o de pérdidas. Eso es lo que significa esa palabra en términos generales.

Cuando hablamos de breakeven al invertir en la Bolsa de Valores de Nueva York nos referimos a lo mismo. Pero hay otros aspectos que debes tener en cuenta si este es tu caso. Estos son algunos de ellos:

Breakeven Y Las Comisiones

Para calcular el breakeven, ten en cuenta las comisiones.

Para calcular el breakeven, ten en cuenta las comisiones.

Al invertir en la Bolsa a veces hay momentos en los que no tenemos ganancias ni pérdidas. Es decir que estamos en un punto de breakeven. Y esto se puede presentar de diferentes maneras debido, por ejemplo, a las comisiones.

Esto puede afectarte, especialmente si eres un inversionista que no invierte grandes cantidades de dinero. Porque los brókers siempre te van a cobrar una comisión por operación y por el retiro de tu dinero o una parte de él, en caso de que así lo desees.

Entonces, imagina que tu bróker te cobra una comisión de US$6,95 operación. Y que exactamente la misma suma de dinero ganaste en una operación. En ese momento estarás en breakeven porque tus ingresos y costos o gastos son iguales.

Lo anterior significa que, aunque ganaste una pequeña suma de dinero, la debes usar para pagar la comisión de la operación. Entonces, si bien no tuviste una pérdida, tampoco tendrás una ganancia.

Breakeven Y El Stop Loss

Teniendo claro lo que te acabo de mencionar, también debes tener en cuenta algo. Y es que el breakeven puede servirte para calcular tu stop loss o porcentaje de pérdida máxima. Para que así protejas tu dinero y evites perder sumas que no quisieras perder.

En este sentido, lo que puedes hacer es colocar tu stop cerca el punto de breakeven. Por ejemplo, piensa en que estás comprando US$100 en acciones. Para luego venderlas y ganar gracias al aumento de los precios.

Entonces puedes colocar tu target o porcentaje de ganancia donde prefieras, digamos que esperas ganar un 20%. El stop, si atiendes a esta regla, debería estar cerca a los US$100 que invertiste.

De esta forma, si el precio sube y toma el target que pusiste (20%), te llevarás tu ganancia esperada. Pero si el precio cae hasta tu precio de compra (US$100), solo perderás ese mismo monto, es decir tus US$100, en vez de arriesgarte a perder más dinero.

Definición de Breakeven.

Definición de Breakeven.

Calcular El Punto De Breakeven

Para calcular el punto de breakeven existen diferentes fórmulas. Porque algunos inversionistas tienen en cuenta el precio de la comisión. Otros solo se fijan en los resultados de la operación que hacen como tal y no en lo que su bróker les cobra por ella.

Pero, a grandes rasgos, si te interesa tener en cuenta el breakeven al invertir, puedes usar la siguiente fórmula:

  • Multiplica el número de acciones que quieres comprar por el valor de cada una.
  • Ese resultado es el monto total que debes invertir en la operación.
  • A ese resultado súmale el valor de la comisión o comisiones que tengas que tengas que pagar por la operación. Por ejemplo, comisión de compra, de venta o de las dos.
  • Al resultado que te dé, divídelo por el número de acciones que compraste.
  • El resultado de esa división es el breakeven, es decir, el punto en el que puedes colocar tu stop para que, si el precio baja, no pierdas más de lo que invertiste.

Breakeven Y Los Reportes De Earnings

En el análisis fundamental también se tiene en cuenta el breakeven.

En el análisis fundamental también se tiene en cuenta el breakeven.

Breakeven también es una palabra que suele aparecer en los reportes de earnings o ganancias de las compañías. Que son útiles tanto para los inversionistas que prefieren el análisis técnico, como el fundamental.

Por eso, a veces es común leer en los medios de comunicación titulares como “Castle Brands (ROX) Reports Break-Even Earnings for Q1”. Esto quiere decir que la empresa no tuvo pérdidas, pero tampoco ganancias en ese periodo.

Generalmente, en este tipo de noticias también comparan el punto de breakeven de las empresas con las estimaciones de los analistas. Lo que nos da claves con respecto a si el comportamiento de la acción fue mejor o peor que en el mismo periodo del año anterior.

Y esto nos da una clave sobre si el momento que estamos analizando es el más propicio o no para comprar o vender acciones, según sea el caso. De ahí la importancia de conocer el término breakeven.

Tu Estrategia De Inversión

Como te digo siempre, la mejor estrategia de inversión es la más simple. Y, sobre todo, la que mejor entiendas y más fácilmente puedas aplicar. Por eso, de ti depende que incorpores este término del que hablamos o no a esa estrategia.

Si quieres aprender o reforzar tus conocimientos sobre la Bolsa de Valores de Nueva York, te recomiendo el Reto 21. Un webinario en el que, de forma sencilla, puedes acercarte al maravilloso mundo de las inversiones. Mientras tanto, cuéntame:

  1. ¿Ya conocías el breakeven?
  2. ¿Lo has usado?
  3. ¿Te ha funcionado bien para obtener ganancias y reducir las pérdidas?
  4. ¿Te parece sencillo de aplicar?
  5. ¿O prefieres aplicar otra técnica para reducir tus pérdidas?
  6. ¿Ya hiciste el Reto 21?

 

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