La esperanza matemática es una herramienta muy útil para los inversionistas. Porque nos ayuda a administrar nuestra estrategia de inversión, es decir, nuestro dinero. Y a planear estratégicamente nuestras operaciones en la Bolsa de Valores de Nueva York.
Gracias a esta herramienta podemos determinar la probabilidad de que ocurra algo según la estadística. En nuestro caso particular, podemos calcular mejor los montos de nuestras inversiones para saber si invirtiendo así tenemos más opciones de ganar o perder.
Para usar la esperanza matemática como inversionista solo requieres tener presentes los siguientes conceptos:
- Cuál es tu capital, por ejemplo, supón que tienes US$900.
- El porcentaje de ese capital que vas a invertir (no debe superar el 30% de tu capital inicial): pueden ser US$300.
- Tu stop o el porcentaje de dinero que estás dispuesto a perder (sugerimos que no sea mayor al 2%, por lo menos al comienzo).
- Tu porcentaje esperado de ganancia.
Clave 1: Esperanza Matemática Antes De Empezar A Invertir
Al aplicar la esperanza matemática puedes aumentar tus probabilidades de ganancia.
Con los anteriores conceptos en mente, debes realizar estimaciones sobre tus operaciones 10 veces, y aplicar esa estrategia de inversión también 10 veces seguidas. Porque este número es ideal para saber si estás haciendo lo correcto al invertir o no.
Al aplicar la esperanza matemática, puedes ganar o perder en todas las operaciones. También puedes ganar algunas y perder otras de ellas. Pero, si llegas a perder, no te desanimes.
Porque siempre será mejor perder aplicando tu estrategia. Que ganar dejándote llevar por la euforia. Ten en cuenta que ganar en las 10 operaciones tampoco te hace el mejor inversionista.
Solo llegarás a serlo el día que ganes, porque para eso invertimos. Pero aplicando fielmente tu estrategia. Tampoco cambies las variables de tus operaciones sobre la marcha. De esa forma nunca podrás calcular tu esperanza matemática.
Clave No. 2 La Esperanza Matemática Paso A Paso
Para aplicar la esperanza matemática haz lo siguiente:
- Descarga desde este link el archivo en Excel (parte del Reto21) que encuentras aquí. Este corresponde al modelo de aplicación de la esperanza matemática.
- Llena los campos en este archivo correspondientes a tu capital, monto máximo de inversión, porcentaje y valor en dólares de ganancia y pérdida. Haz este cálculo para 10 inversiones en la Bolsa de Valores.
- Ten en cuenta que el porcentaje de stop nunca debe ser superior al valor en dólares de tu pérdida máxima. Y revisa que la relación ganancia pérdida no sea negativa. Porque eso significaría que estás dispuesto a perder más de los que estás dispuesto a ganar.
- Todos estos datos te servirán para calcular la esperanza matemática de tus operaciones. Es decir, la posibilidad o probabilidad que tienes de ganar o perder si, efectivamente, aplicas esta estrategia.
Clave No. 3 La Esperanza Matemática En La Práctica
Con diez operaciones puedes ver si la esperanza matemática funciona para ti.
Ten presentes tus cálculos anteriores, ingresa a tu cuenta Real o Demo y realiza 10 operaciones. No olvides seguir al pie de la letra lo que escribiste en el cuadro. Aunque tengas la tentación de cambiarlo, no lo hagas.
Luego de realizar las 10 operaciones, anota en el mismo archivo de Excel dos datos. Por un lado, el valor en dólares del target y, por el otro, el valor en dólares del stop que obtuviste con cada operación.
Luego, suma los aciertos que obtuviste. Es decir, las operaciones exitosas que lograste siguiendo la estrategia. Divide ese número en 10. El resultado es el porcentaje de operaciones en las que obtuviste ganancias.
Repite el mismo proceso con las operaciones fallidas, o en las que no gaste dinero. Así sabrás cuál fue tu porcentaje de desaciertos. Que es lo mismo a la probabilidad estadística de que pierdas con tu estrategia.
Clave No. 4 La Esperanza Matemática Y Tus Ganancias
Un último paso en el uso de la esperanza matemática al invertir es definir la ganancia promedio que puedes obtener con la misma estrategia. Para lograrlo, suma las ganancias que obtuviste y divide esa suma por el número de operaciones exitosas.
Lo mismo aplica para obtener el dato de las pérdidas promedio que obtuviste. Con estos datos puedes calcular la esperanza matemática para comprobar la efectividad de tu estrategia.
Solo debes multiplicar el porcentaje de aciertos por el valor de las ganancias promedio, multiplicar el porcentaje de fallas por el valor de las pérdidas promedio y sumar los resultados.
Si obtienes cero significa que ni ganarás ni perderás. Un resultado positivo significa que tu estrategia te producirá ganancias. Si es negativo, significa que con tu estrategia obtendrás pérdidas.
Clave sobre la esperanza matemática.
Clave No. 5 La Famosa Esperanza Matemática
Lo que te acabo de contar resume en pocas palabras el significado y utilidad de la famosa esperanza matemática. Un concepto que a muchos les puede parecer extraño, o demasiado complicado de entender. Pero que es muy importante para nosotros. Porque nos ayuda a diseñar y aplicar mejor nuestra estrategia de inversión.
A lo anterior solo agregaría algo. Y es que los conocimientos técnicos son vitales para ser buenos inversionistas en la Bolsa de Valores de Nueva York, es cierto.
Pero no nos sirven de nada si no cultivamos nuestra mentalidad de inversionistas. La técnica es inútil si no aprendemos a alegrarnos aun con las pérdidas. Si no aprendemos a valorar el aprendizaje de los fracasos.
Precisamente, en lograr el perfecto equilibrio entre estos dos temas radica nuestro éxito al invertir en la Bolsa. Pero, ¿qué opinas tú?
- ¿También lo crees así?
- ¿O te parece más importante la técnica o la mentalidad?
- ¿Ya has usado la esperanza matemática?
- ¿Te ha dado resultados?
- Cuéntame la verdad, ¿crees que es un tema complejo?
Gracias por leer, por favor ahora ¡Comparte!
Excelente información máster, gracias por compartir, estoy muy de acuerdo con tu teoría la mentalidad es el factor mas importante para ser exitoso en la bolsa de valores de new york, ya que la técnica la puede adquirir cualquiera, esta en los libros y en internet etc, pero la mentalidad y la seguridad que nuestro sistema de trading va a funcionar solo la podemos adquirir nosotros mismos a través de confiar en nuestro sistema y no dudar nunca de el, porque cuando dudamos del sistema es cuando tenemos perdidas. saludos y un fuerte abrazo máster.
gracias William
Hola! no se porque no aparecen mis comentarios, sorry maestro.
si aparecen Miriam. Saludos
Muy buen material, se agradece mucho.
gracias Leonardo
Gracias Hyen Uk:
La disciplina es importante para cualquier área de nuestra vida. Estas herramientas son fabulosas para comprender que la inversión no se trata de un juego de azar, es estudio, dedicación, esfuerzo, comprensión y mucha paciencia.
Confieso, lo difícil es seguir las reglas, sin embargo, procuro hacerlo.
Un paso cada día, gracias Jose Antonio
HYENUK, Muchas gracias, estoy en cuenta real, perdiendo por falta de todo un poco; como dices el conocer algo NO quiere decir que lo ponga en practica. Me apegare a este ejercicio para seguir mejorando. GRACIAS
Leonardo, regresa a tu cuenta DEMO hasta definir una estrategia ganadora. Recuerda #Nomasde2%
Gracias mi querido Mentor, yo la he venido aplicando, siendo constante y disciplinada, al principio fue un poco dificil de llevar y entender porque se debe llevar de esa manera, pero despues de un tiempo la entendi perfectamente siendo muy facil de mantener junto con una buena mentalidad, lo que me ha llevado a tener unos muy buenos resultados a la hora de invertir.
muy bien Francesa
Buenas tardes maestro, me siento orgullosa de tener un maestro como usted, siempre compartiendo todo lo mejor de su talento para con todos sus alumnos, todo es buenisimo y si repitiera muchisimo mejor, aprendemos por repeticion, gracias master!!
muchas gracias Miriam
Hola maestro Hyenuk, mando mis comentarios y no salen o sea se que no es por usted, sino que algo equivocado estoy haciendo yo, que sera?? Bueno por si acaso sale este pues solo para decirle que me siento muy orgullosa de ser su alumna, algo bueno tengo que haber hecho en esta vida para merecerlo, gracias maestro Hyenuk por tantas ensenanzas tan valiosas, y por tantisima paciencia para con nosotros, en pocas palabras un angel caido del cielo, SIIII.
Muchísimas gracias Miriam por tus palabras.
Abrazo
excelente hyenuk,mejor explicado no puede estar,muchas gracias por compartir esta informacion tan valiosa con todos nosotros.
gracias Jorge
BUEN DÍA HYENUK , PUES NOS PERMITE MEDIR , LA FORMA COMO APLICAMOS LA ESTRATEGIA Y PODER CONFIRMAR SI NUESTRA ESTRATEGIA ES VIABLE O NO, 80 % MENTALIDAD Y UN 20% TÉCNICA , TODO ESTO REPLICADO DÍA A DÍA
gracias Luis por tu comentario
Muchas Gracias por por tan valiosa información y por todo su tiempo y dedicación para ayudar a las personas de forma gratuita, Yo no soy de mucho escribir pero le estoy muy agradecida.
Comencé hace unos 6 meces, vi el reto 21 y me ayudó mucho aunque tengo muchos problemas que solucionar con mi disciplina y mi psicología del trading .
Muchas Gracias!
Rosa.
gracias Rosa, recuerda es un camino largo, disfruta del proceso y trabaja cada día.
Buenas noches Hyenuk, estoy empezando a conocer este tema y me ha parecido muy bueno, tus explicaciones son muy claras y me sumo a los halagos de las demás personas pues tu labor es de admirar y seguir tus enseñanzas para alcanzar logros diferentes. Dios te bendiga.
muchas gracias Francisco. Saludos
Hola Hyenuk, realmente tengo poco tiempo de haber decidido mirar hacia este camino de las inversiones gracias a mi esposa, hace poco tiempo termine el reto 21 y vamos por mas, realmente Gracias
muy bien, sigue adelante Jean Paul
Creo que la mentalidad es sumamente importante. Somos nosotros mismos lo que nos podemos poner en los cielos o enterrar. Luego las herramientas son útiles siempre y cuando nuestra mente esté equilibrada, por decirlo de alguna manera. No conocía de la esperanza matemática, pero sin saberlo la aplico para mis negocios, lo que invierto vs lo que gano e incluso las pérdidas que puede ocasionarme. No es tan exacto cómo lo que has explicado, pero se asemeja. Gracias Hyenuk por tu contribución, día a día te sigo desde que te encontré. Besos desde Uruguay.
gracias Gina. Saludos
Muchas gracias HyenUk !
Por tan valiosa información
gracias Manrique
Hola Hyen Uk, cómo estás?? Yo creo que lo mas importante, o por lo menos lo primero que deberíamos lograr para ser exitosos en las Inversiones (y en la vida en general) es tener el control de nuestra mentalidad… Importantísimo! Y luego si aprender la técnica, llevar la bitácora, tener en claro nuestra esperanza matemática, etc. Es necesario tener todo eso junto, pero yo comenzaría por la mentalidad! Muchas gracias y un abrazoooo
gracias Rulo