En un post pasado, en el que te hablé sobre cómo invertir significa organizar el caos de tus finanzas, te prometí abordar el tema de los ETF. Ya que varios me han preguntado al respecto. Son una atractiva forma de inversión en la Bolsa de Valores.
Esta atractiva forma de inversión significa Exchange Traded Fund. Estos fondos no son más que una modalidad de inversión que parte de las acciones y se puede negociar como ellas en la Bolsa de Valores.
Funcionan de la siguiente manera. Imagina que es una canasta de valores de diferentes empresas. No solo de una, como ocurre con las acciones. Esta canasta se puede negociar en la Bolsa de Valores. Así como lo harías con la acción de cualquier empresa.
Recuerda: los ETF son como una canasta de valores en esta forma de inversión
Replican a los Índices de Referencia
Lo atractivo de esta forma de inversión radica en que no solo estás comprando la acción de una empresa. Estás comprando el paquete completo de acciones que ese ETF representa. Y, además, estás ganando según el comportamiento de esas acciones.
Ahora, tú no puedes elegir cuáles empresas están incluidas en un ETF porque estos fondos replican un índice de referencia. Por ejemplo, el ETF llamado SPY de SPDR S&P500 replica el famoso índice S&P 500. Además, no incluyen todas las empresas de dicho índice.
Esto significa que los ETF solo toman un número de compañías que cotizan en la Bolsa de Valores. Estas compañías pertenecen a un índice y un mínimo de acciones. Obviamente, estas acciones las puedes conocer para saber realmente en qué estás invirtiendo tu dinero.
Otra gran ventaja de esta forma de inversión es que no requieres grandes sumas de dinero para invertir. Pero si puedes estar seguro de que tu inversión no está destinada a una sola empresa. Sino a las más negociadas de la Bolsa de Valores, según el índice que el ETF replica.
No Pueden Ser Creados Por Cualquiera
Aparte de lo anterior, es necesario que sepas dos datos clave sobre los ETF.
Primer dato clave sobre los Exchange Traded Fund: Los Exchange Traded Fund no pueden ser creados ni ofrecidos por cualquiera. Solo algunas instituciones financieras calificadas están autorizadas para hacerlo y para regularlos.
Segundo dato clave sobre los Exchange Traded Fund: El segundo dato es que no existe un mecanismo especial para fijar el precio de los Exchange Traded Fund. Recuerda y ten en cuenta que los Exchange Traded Fund replican un índice. Además, quienes reflejan los precios de las acciones son los inversionistas. Ellos son los que finalmente determinan si el precio de un índice sube o baja. Y, por consiguiente, el del Exchange Traded Fund o ETF correspondiente.
Qué son los ETF y qué tiene que ver con la Bolsa de Valores
Preguntas y Respuestas Sobre Esta Forma de Inversión
¿Dónde adquirirlos?
Puedes hacerlo en tu país tú mismo o a través de un broker. O en otro país a través de tu propia cuenta o a través de un broker autorizado. Solo debes tener en cuenta cuál quieres trabajar y que estén disponibles. Y, antes de realizar la transacción en la Bolsa de Valores, asegurarte de que conoces el índice que replica y qué empresas lo componen.
¿Cuántos existen?
Como te dije antes, replican índices de referencia. Así que, en la medida en que haya índices, puede haber más o menos ETF. En los últimos años ha habido un crecimiento de índices de indicadores de tendencias de lo que ocurre en sectores, países o regiones.
¿Se deben pagar comisiones al hacer transacciones con ETF?
Sí, porque, básicamente, corresponden a operaciones similares a las que realizarías con cualquier otra acción. Esto significa que debes asumir el costo de la comisión de tu broker.
Los ETF son una atractiva forma de inversión
¿Por qué recomiendo invertir en Exchange Traded Fund?
Creo que son una excelente opción para inversionistas. Especialmente para aquellos que quieren ir algo que no se mueva tan fuerte como ciertas acciones volátiles. Además, porque ofrecen otros beneficios que los fondos de inversión, que son una modalidad similar, no ofrecen.
Por ejemplo, tú puedes tener un ETF por el tiempo que desees y venderlo cuando quieras. No hay restricciones al respecto y esto, paralelamente, significa que no debes pagar penalidades cuando quieras venderlo. Caso que sí ocurre con los fondos de inversión cuando quieres retirar tu dinero antes del tiempo pactado con el banco o con la institución que lo hayas contratado.
Los Mejores ETF para Invertir Como Forma de Inversión
De acuerdo con Forbes, estos son algunos de los mejores y más grandes ETF para invertir:
SPY – SPDR S&P500
IVV – iShares Core S&P 500
VTI – Vanguard Total Score Market
EFA – iShares MSCI EAFE
VOO – Vanguard 500
VIX – CBOE Volatility Index
VXX – iPath S&P 500 VIX Short-Term Futures
TVIX – VelocityShares Daily 2x VIX Short Term
En caso de que desees invertir en tu propio país, o en un país diferente a Estados Unidos, te sugiero hacer una revisión de los ETF disponibles con la Bolsa o con tu broker de confianza. Ellos, generalmente, recomiendan esta modalidad a los inversionistas menos experimentados porque representa menos volatilidad que otras modalidades de inversión.
Yo recomiendo y enseño sobre la Bolsa de Valores de Nueva York. Sin embargo, en todos los países encontramos esta forma de inversión. En México encuentras el EWW – iShares MSCI Mexico Capped ETF y el UMX – Ultra MSCI Mexico Capped IMI ETF. En el país de Colombia puedes adquirir el iShares Colcap y el HColsel. Y en el Perú encuentras el iShares MSCI All Perú Capped ETF.
Si has invertido en ETF cuéntame en cuáles y qué es lo que más te gusta de ellos. O si trabajas las opciones, dime cuales son las mejores para ti.
Hola master! Yo he trabajado un poco con opciones de SPY, estuve un tiempo en demo operando con DIA y QQQ pero mis resultados en estos dos no fueron buenos y ya no los seguí operando.
Un abrazo desde México
gracias Jesus por compartir. Éxitos!
Yo invertí en el EWW y hasta ahora me ha dejado buenos rendimientos en comparación con el ETF de Estados Unidos, debido a la buena racha que ha tenido México en los últimos días.
Saludo Hyenuk. Desde México.
gracias Emma, saludos!
Muchas gracias por este post, la verdad me falta mucho por aprender, las inversiones son algo que me apasiona , sin embargo aveces me confundo y creo que no voy a poder, pero seguiré adelante aprendiendo cada día mas y sobre todo practicando para llegar a la meta!!! un gran abrazo
tranquila Luz Estella, paso a paso. Saludos!!
-Gracias Master ..
Un sabio dijo si operas el mercado podrás después con acciones así que comencé con con SPY y hubo tanto perdidas y como ganancias, pero sobretodo mucho aprendizaje. Le mando un abrazo.
gracias Oscar. Abrazos1
Buenos días: donde puedo encontrar un listado de los ETF que pertenecen a la bolsa de Nueva York?. Gracias!
Los menciona en el articulo…
Que tal máster sigo aprendido de tus enseñanzas.
muy bien Diego, saludos.
La experiencia no se improvisa.
Hyen huk, ¿sabe algo sobre el manejo de la nueva tecnología de google sobre el manejo de datos y análisis de los mismos, y si son aplicables al trading?, esta relacionado con uso de datos en la nube, venden aplicaciones de software?
Cuales son esos software
HOLA, En Ecuador cual es el ETF recomendado….
saludos….
Walter, me remito a lo escrito en este blog.
En caso de que desees invertir en tu propio país, o en un país diferente a Estados Unidos, te sugiero hacer una revisión de los ETF disponibles con la Bolsa o con tu broker de confianza. Ellos, generalmente, recomiendan esta modalidad a los inversionistas menos experimentados porque representa menos volatilidad que otras modalidades de inversión.
Saludos
Buenas tardes Master.
Se ve un buen nicho de mercado, para los que somos novatos, buscaré e indagaré más para conocer mejor el mercado de los ETF.
Gracias por el post, es excelente.
Saludos.
muy bien Horario, es lo que se debe hacer!!
Me encanta el ETF de SPY, porque he aprendido a tener más paciencia, afinar mis entradas y proteger más mi capital con reducción de pérdidas.
muy bien amigo Alfredo, saludos!
Muchas gracias Hyenuk, excelente la información!
gracias Henry
Excelente, gracias por la información.
gracias Rosalba
Gracias Master. Practico en demo con SPY
muy bien Rosa
Que tal amigo Hyenuk, yo opero hace poco con acciones desde que ví el reto 21 y estoy aprendiendo en Demo ahora se que son los ETF gracias a tu excelente explicación yo personalmente no ocupo los ETF solo como referencia para entrar en opciones en acciones con buen volumen y así poder entrar en tendencia y ganar algunos tiks.
Saludos desde México.
gracias Aarón. Saludos
Gracias Hyenuk, siempre me ha llamado la atención el Spy y ahora que compartes estos conceptos me gusta aun más. Aun estoy invirtiendo en demo, pero espero en septiembre obtener la cuenta real. Mis inversiones son en opciones y las que más me llaman la atención aparte de Spy, son FB, TWTR y Apple, aunque esta última no es tan frecuente como las otras. Gracias, feliz tarde…
gracias Dalida por compartir. Éxitos
Buenas tarde a todos especialmente a hyenukchu.yo nomas x el momento en reto 21 dia .y informandome de todo lo bueno q compartes hyenukchu.geacias
muy bien Freddy, sigue avanzando.
Excelente Master.gracias,yo sabia muy poco sobre ETF.y en E.Unidos cuales serian los mas aconsejables a tener en cuenta?.saludos desde Miami
Saludos Xiomara, lo menciono en el blog
Muy buena información, cada vez se aprende mas, muchas gracias
gracias Omar
Hola todos, saludos, muchisimas gracias por la explicacion, tengo una pregunta, el ETF se puede manejar como otros que también ganas en short? gracias
Así es Cecilia.
Muy Buenas noches, estimado Hyenuk , Buen artpiculo, en particular me especializado en índices busrsátiles como SPY DOW JONES y NASDAQ por que son más nobles a la estrategia es decir por ser un índice la tendencia es la referencia más fuerte y me encanta por que puedo controlar el capital de tal manera, que puedo realizar la misma estrategia en los 3 índices por eso mi especialidad en los índices un Saludo desde Quito Ecuador
gracias Andrés por compartir, Saludos!!
Buenos días Hyenuk, yo no conocía de esta figura para invertir, tengo una pregunta: este producto se puede adquirir en Colombia por medio de los fondos voluntarios de pensiones ó solo los corredores de bolsa y me podrías indicar si conoces de algunos de los que están autorizados? Muchas gracias Master.
excelente articulo maestro Hyenuk, muchas gracias por compartir estos temas tan interesante. saludos y bendiciones
Gracias por la información, no tenìa claro qué eran los ETF’S, yo aùn no opero en ninguno pero me atrae SPYDER. sALUDOS!
Muy bien Paty
Excelente informacion, seguimos aprendiendo contigo. Un abrazo.
gracias Margarita
Buenas Maestro Hyun Uk, por el momento sigo operando en demo con SPY, NVDA, TSLA y a veces con NFLX y continuó afinando mi estrategia. Los ETF se pueden realizar con TD Ameritrade y si fuera así, tendría que tener alguna plataforma o cómo lo realizaría?
Gracias Hyenuk por el post. La 1ra vez que leí de ETFs fue justo en la revista y ahora me queda mucho más claro. Solo una duda, si trabajo en TOS por ejemplo, asumo que se compra vende como las Acciones u Opciones correcto ?
Martin, no comprendo tu pregunta
Gracias Master Hyenuk por la información ; como siempre aportandonos lo mejor para nuestras vidas . Opero con opciones de
Spy, FB y Tsla , pero aun estoy en demo. Prefiero ir despacio.
muy bien Doralba, buena elección!
Gracias Hyenuk Chu, mil gracias por esa labor que estas realizando. Que la vida y el universo te colmen de éxitos.
Quería saber si conoces algún broker para operar ETF, y si se puede operar en Francia?
Gracias Hyenuk Chu por compartir todos tus conocimientos, según tu experiencia cuánto tiempo se debe mantener una inversión en ETF?
excelente informacion mi gracias
gracias Cecilia
en colombia como puedo adquirir o entrar en esta inversion iShares Colcap y el HColsel