El ETF SPY es uno de los vehículos de inversión que todos los inversionistas deben tener en su radar. Sin excepción. Aquí te explicó el porqué y todos los detalles que debes conocer acerca de él.
¿Qué Es Un ETF?
Los ETF o Exchange Traded Fund son vehículos de inversión que se negocian en la Bolsa de Valores de Nueva York. Se trata de “canastas” de valores. Es decir, que no hacen referencia a la acción de una sola empresa, sino a un paquete de acciones.
Cada ETF replica un índice de referencia. Estos índices contienen acciones del mismo sector o segmento económico. Por esto, los ETF sirven para conocer cómo se comporta el sector económico al que representan.
Son considerados como una atractiva alternativa de inversión por varios motivos. Entre ellos, que permiten diversificar nuestra cartera de inversiones. Esto porque nos facilitan invertir en varias acciones al tiempo y no en una sola de ellas.
Adicionalmente, también nos facilitan el diseño de nuestra estrategia de inversiones. Si nos interesa un sector en específico, basta con que miremos el ETF que lo representa. Así podemos saber cuáles de sus empresas tienen mejores desempeños y, si es el caso, invertir en ellas.
En este video te explicó todo sobre los ETF, ¡para que quedes nivel Pokémon en inversiones!
¿Cómo Se Invierte En ETF?
Al invertir en el ETF SPY no olvides tu stop – Hyenuk Chu | Foto: Pixabay
Como mencioné antes, los ETF se negocian en la Bolsa de Valores de Nueva York. Es decir que, para invertir en ellos, debes tener una cuenta con un bróker. Y el capital necesario para hacer una operación de compra del ETF. También los puedes vender, claro.
Como los ETF replican un índice que agrupa a varias acciones, los ETF se comportan como las acciones. O sea que su precio sube o baja según la demanda o la oferta que haya en el mercado de esas acciones.
En la práctica, si quieres invertir en alguno de ellos, solo debes elegirlo. Luego, es clave que hagas el análisis de premarket para saber cómo se comporta a diario. Después, en el momento preciso, debes colocar tu operación de compra o venta del ETF.
Tal como ocurre con las acciones, siempre tienes que colocar tu target y tu stop al colocar la operación. Además, ten en cuenta que invertir en los ETF resulta económico y un poco más seguro que hacerlo en algunas acciones por separado.
Básicamente, porque las acciones pueden llegar a ser volátiles. En cambio, los ETF, al representar a un sector completo o a un grupo de empresas, promedian su comportamiento. Esto puede ser beneficioso para ti como inversionista.
¿Qué Es El ETF S&P 500?
Como expliqué anteriormente, existen diferentes ETF que agrupan a empresas de un país o sector económico específico. Pero el S&P 500 no es un ETF. Tenlo bien presente para evitar confusiones.
El S&P 500 es un índice bursátil. Es decir, una agrupación de acciones. Por lo tanto, se trata de un indicador que permite saber cómo evolucionan las acciones de las empresas que agrupa o representa.
Pero no solo eso, el S&P 500 es uno de los índices bursátiles más importantes de Estados Unidos. Esta relevancia se debe a que incluye o agrupa a las 500 más grandes empresas que cotizan en la Bolsa de Valores de Nueva York.
Por lo tanto, es el índice que mejor puede evidenciar la situación del mercado en general. O el que puede revelar cuál es su tendencia. Las empresas que lo componen, a su vez, son elegidas por un comité de expertos.
Ellos analizan variables como la capitalización bursátil de las compañías, su liquidez, su viabilidad financiera. Además, revisan el tiempo que llevan cotizando. Cuando oyes que una empresa salió de este índice es porque el comité considera que ya no debe estar ahí.
¿Cuál Es El Índice De Referencia Del SPY?
Aparte de lo anterior debes tener presente un dato clave. Y es que no es posible invertir directamente en los índices bursátiles. Estos son solo la medida de lo que ocurre con las acciones de un país o sector económico determinado.
Si te interesa invertir en el grupo de acciones que ese índice representa, debes hacerlo en el ETF que replica a ese índice. ¿Cuál es el ETF que replica el comportamiento del S&P 500? Se llama ETF SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust).
Este es el ETF más conocido y el más antiguo de Estados Unidos. Por lo tanto, es el que registra más altos niveles de volumen o del número de transacciones que día a día se hacen con él.
En vista de que replica al S&P 500, incluye a empresas con la mayor capitalización en el mercado. Esto significa que, si inviertes en este ETF, puedes tener «acceso» a ellas, sin necesidad de invertir en cada una por separado.
Los ETF deben ser lanzados al mercado por entidades especializadas. En este caso, se trata de State Street Global Advisors. Una firma que tiene 133 ETFs en el mercado por un valor de US$985.070 millones.
Comportamiento histórico del ETF SPY – Hyenuk Chu | Foto: Etf.com
¿Cuál Es La Composición Del SPY?
El ETF SPY, entonces, está compuesto por las más grandes e importantes compañías estadounidenses. Estas pertenecen a diferentes sectores económicos. Estos son los que tienen una mayor representación en el ETF.
En los primeros cinco lugares están tecnología (32.79%); consumo cíclico como automotores, entretenimiento y retail (15.02%); finanzas (14.35%); salud (12.51%) e industria (9.74%).
Les siguen en la lista los sectores de consumo no cíclico como agua, electricidad o gas (5.87%); energía (2.91%); materias primas (2.66%); utilities (2.54%) y telecomunicaciones (1.48%).
El ciento por ciento de las compañías del ETF SPY pertenecen a Estados Unidos. Aparte de las que ves en el cuadro siguiente, entre ellas hay otras como Johnson & Johnson (JNJ), Paypal Holdings Inc. (PYPL) y Walt Disney Company (DIS).
Igualmente, se incluyen Netflix (NFLX), Exxon Mobil Corporation (XOM) y Verizon Communications Inc. (VZ). También están Pfizer Inc. (PFE), Cisco Systems Inc. (CSCO), Intel Corporation (INTC), Salesforce.com Inc. (CRM) y muchas empresas más.
Composición del ETF SPY: 10 primeras acciones – Hyenuk Chu | Foto: Etf.com
¿Cuál Es La Rentabilidad Del SPY?
El ETF SPY registra un rendimiento en lo que va del año 2021 de un 15.95%. Un rendimiento en lo que va del mes de un 2.25%, últimos 3 meses un 8.36% y en los últimos 365 días (último año) lleva un 40.90%. El año 2020 dió un rendimiento del 18,25%, el 2019 un rendimiento del 31.29%, mientras que el 2018, por cuenta de la crisis de octubre, el rendimiento fue negativo, de un -4.45%. Puedes revisar más números en el enlace al inicio de este párrafo.
El QQQ (Invesco QQQ Trust), rastrea las acciones de empresas que no pertenecen al sector financiero, pero están listadas en el mercado NASDAQ. Aunque cuenta con un gran número de empresas del sector tecnológico, no es un ETF tecnológico.
Tal como el SPY, el QQQ también es uno de los más negociados en el mundo. El retorno total diario del año a la fecha se sitúa en 14.58%. Sin embargo, en los últimos 10 años solo ha logrado casi la mitad de lo registrado por el SPY, con un 21.25%. Hace cinco años, sus retornos anuales fueron de 29.98% (más que el SPY) y hace tres años, de 28.29% (también más que el SPY).
¿Qué Es VOO ETF?
El ETF VOO también rastrea al S&P 500 – Hyenuk Chu
La lista de ETF es larga y nutrida. Aparte de los mencionados, también existe el ETF llamado VOO (Vanguard S&P 500 ETF). Este, así como el SPY, rastrea el comportamiento del S&P 500.
Esto significa que también es una canasta de valores compuesta por 500 acciones. Por lo tanto, también es una alternativa para los interesados en acceder a ese mercado. Este, como lo mencioné antes, representa al mercado americano.
¿Cuál Es La Diferencia Entre SPY Y VOO?
La principal diferencia entre el ETF SPY y el ETF VOO es que el SPY fue lanzado al mercado por State Street Global Advisors. En cambio, el issuer o emisor de VOO es Vanguard ETF.
Vanguard ETF actualmente tiene 76 ETF que son negociados en el mercado de Estados Unidos. En total, estos representan US$1.858.600 millones. El mayor de estos ETF es el VTI, que representa US$255.150 millones en acciones. Sin embargo, el que mejor desempeño tiene es el VIOV, precisamente en un rebote al día de hoy.
Por otro lado, el VOO registra un volumen diario de US$1.330 millones, mucho menos que el del SPY, que es de US$23.500 millones. Además, su expense ratio es de 0.03%, mientras que la del SPY es de 0.09%.
Teniendo en cuenta el expense ratio, que es lo que cuesta a una persona invertir en cada uno de los ETF, resulta mejor hacerlo en el VOO. Porque, por cada US$10.000 que una persona invierta, solo debe pagar US$3. Este valor sube a US$9.45 en el caso del SPY.
Asimismo, un inversionista que quiera hacer operaciones a largo plazo, puede beneficiarse más con el VOO. Básicamente, porque invertir en él le representaría menos gastos en comisiones, por ejemplo.
Sin embargo, el volumen del SPY es mayor que el del VOO. Esto significa que puede resultar una mejor alternativa para los day traders. Los swing traders, por ejemplo, podrían preferir el VOO.
No olvides esto sobre el ETF SPY – Hyenuk Chu
ETF Y Mentalidad
En conclusión, invertir en ETF resulta atractivo. Especialmente, para los que aún están empezando a invertir. O para los que prefieren hacerlo en una “canasta” de valores y no en cada acción por separado.
Sin embargo, comprender como funcionan tiene su ciencia. Por lo tanto, nadie debería invertir en ellos, si antes no los ha estudiado bien, ha practicado con ellos y sabe bien cómo funcionan.
Esto quiere decir, en otras palabras, que al invertir en ETF también hay que cuidar la mentalidad. Muchos creen que es súper sencillo, colocan operaciones y luego se quejan porque pierden dinero.
Sería mejor si supieran bien a qué tipo de operación se enfrentan. De esta forma no solo podrían obtener mejores ganancias, sino que lo harían como debe ser. Es decir, con la técnica, la mentalidad y las emociones alineadas.
Por eso, recuerda siempre invertir solo lo que estás dispuesto a perder. Y nunca invertir en nada que no hayas estudiado bien. Esos son tus mejores seguros frente a las pérdidas de dinero.
Espero que te haya gustado este artículo, donde hablamos de un tema de interés para todos. Pero, sobre todo, que te lleves información valiosa para que potencies u optimices tu estrategia de inversión en los ETF, ya que son tu mejor opción en las inversiones.
Por favor, no dudes en preguntarnos si tienes dudas al respecto. Siempre estamos dispuestos a solucionarlas porque nuestra meta es que tú también seas, cada vez más, un mejor inversionista. Ahora, responde, por favor:
- ¿Conocías al ETF VOO?
- ¿Prefieres el VOO o el SPY?
- ¿Cuál es tu estrategia para invertir en ETF?
- ¿Te enteraste de los 20 ETF que ganaron y los 10 que perdieron en lo que va de este 2021?
Si te ha gustado el post, te agradezco que me ayudes a compartirlo en tus redes sociales. 😉🙏
Me.gustaria saber el lineamiento. o a la hora de analizar invertir en una acción, ir de lo macro a lo micro , analizar el índice luego los etf del sector y x último la acción que está dentro de ese índice y ese sector ? esto es así?
Asta ahora escuche el voo pero ya tengo spy. Ya estudiare el voo para el siguiente dinero que entre a invercion
Muy bien Víctor, saludos
1. He escuchado el VOO pero desconocía que emula al S&P 500 y me llama la atención el expende ratio
2. Prefiero el SPY ya que estoy casi cumpliendo un año haciéndole seguimiento y analizando sus movimientos y he aprendido a seguirlo y conocerlo un poco.
3. Por ahora no he invertido en este ETF del SPY pero más adelante me parece una buena opción y deberé analizar cuál estrategia usar
Gracias Master Hyen Uk Chu y Happy Team.
Agradecido por este excelente blog
Estamos muy complacidos Charles por tu participación en nuestro blog, te enviamos un saludo 🙂
Hola Nicolás, es un placer saludarte el día de hoy.
Así es, si vas invertir a largo plazo se debe hacer más énfasis en la acción o el ETF. Saludos 😉
Muy útil esta información, me aclaro varias dudas, gracias por compartir su conocimiento como siempre.
Gracias a ti por estar pendiente de nuestro contenido, te invitamos a que lo compartas para que llegue a más personas y expandan su cultura financiera. 😉
Excelente post, gracias por compartir.
Gracias por leernos Arturo, Saludos 🙂
AJA! No la tenia clara, si te habia escuchado hablar de VOO. Mil gracias por todo este conocimiento compartido, cada día aprendo algo nuevo y muuucho más 🤗🤗🤗😉😉😉😍😍
Gracias Lila por expandir tu cultura financiera, saludos 🙂
buen día,
muchas gracias por compartir esta valiosa información.
He venido aprendiendo un poco sobre los ETFs, algunos aspectos básicos, pero estoy en el proceso.
Me parece una alternativa de inversión muy incesante y atractiva.
muchas gracias.
Hola pablo es un placer saludarte en el día de hoy.
Es muy gratificante saber que te gusta nuestro blog, te invitamos a compartir nuestro contenido para que pueda llegar a muchas mas personas y recuerda comentar que nos sigan en nuestros canales de YouTube @hyenukchu y @elclubdeinversionistas en donde a diario compartimos información para que puedas expandir tu cultura financiera. 😉
Me gustaría invertir en ETF a largo plazo, como podría hacerlo?, y obviamente seguir aprenden diente el funcionamiento del interés compuesto con las acciones aa invertir.
Claro Luis con mucho gusto te comparto el video en donde Hyenuk enseña cómo hacerlo Las ETF tu mejor opción en las inversiones, espero que lo puedas disfrutar 🙂
Muy buen articulo master y equipo HT, de mucho aprendizaje y muy bien explicado, saludos.
Gracias William, saludos 😉
Mil gracias, por compartir este valioso conocimiento. Muy bueno tener todo esto claro.
Gracias a ti César por hacer parte de nuestra comunidad 🙂
Gracias por la información, finalmente entiendo la diferencia entre SPY y VOO, seguimos aprendiendo!
Gracias a ti Nubias por expandir tu cultura financiera, saludos 🙂
Excelente artículo, muchas gracias por compartir conocimiento. Feliz sábado
Gracias a ti Máximo por leer nuestro contenido
HyenUksito! Muhas gracias por la Info y al HT, quedo sediento de más conocimiento, recuerdo el tip del 1 millón de dólares sobre invertir en este ETF pero habrá que investigar más para aprender mas😁 geniales estos abrebocas de grandes tips. Gracias por la info, son un amor!
Es con mucho gusto Alejandro, gracias por ser parte de nuestra comunidad, saludos 😉
excelente articulo sobre ETFs. muy interesante. me gustaria comenzar a invertir con 5000 dolares, estoy en Colombia. ya bajé la plataforma de thinkorswim. me alcanza para comprar un solo ETF de SPY. a y me gustaria invertir 500 dolares mensuales que me recomiendas Hyen Uk. Muchas gracias
Hola Héctor, gracias por escribirnos y es un placer saludarle el día de hoy.
Hola Héctor, el monto no importa aunque entre más capital mejor, lo importante es que sea de forma sistemática para que se convierta en una costumbre, saludos
Hola Hyenuk y al happy time Muchas gracias por la información, en realidad desconocía este tema ya realizo inversiones desde hace tres meses en el etf QQQ gracias a uds pero desconocía total mente de que se trataban y como funcionaban y menos había escuchado al etf VOO.
en cuanto si prefiero al SPY o al VOO por ahora sigo con el QQQ
Mi estrategia para invertir en etf»s en realidad fue la de seguir a Hyenuk en los análisis y el plan de trading de los domingos escuchar todos sus audios sus blog sus live etc, etc. etc
Muy agradecido muchas gracias por estar ahí.
Hola Virgilio es un placer saludarte en el día de hoy.
Nos complace saber que sigues las enseñanzas que nos ha compartido Hyenuk y lo mas importante es saber que las pones en práctica, muchas gracias por pertenecer a nuestra comunidad.
Di mis primeros pasos en esto de las inversiones desde sus video de PM. Obviamente sabía que no tenía ninguna base para entender lo que allí se decía pero fue la única alternativa que encontré en ese momento para iniciarme. Con paciencia me dediqué a dilucidar alguna información de la gran cantidad de detalles. y así fuí comprendiendo el sistema. Aún así muchas lagunas; una de las cuales aclara este post. Sigo con la inquietud en relación a la cantidad de tickers que creía eran en su totalidad empresas, lo cual veo no es así. Mil gracias por su pasión para compartirnos este universo.
Hola Cristina es un pacer saber que nuestro contenido es de valor para ti, te enviamos un gran saludo 🙂
SWPPX, VFIAX : Cuál es más seguro para invertir y cuál tiene menos expense ratio?
SWTSX, VTSAX, FZROX: Cuál es más seguro para invertir y cuál tiene menos expense ratio?
Gracias por tan importante información, no tenia tan claro como funcionaba pero ahora gracias a su publicación ya estoy mas orientado, aun no he invertido en ninguno de ellos pero espero hacerlo pronto, considero que es una buena oportunidad de Inversión a Futuro.
Agradezco el gran contenido de Valor 👏🤯
Hola Juan es un gusto poder saludarte el día de hoy.
Es muy gratificante saber que te gusta nuestro blog, te invitamos a compartir nuestro contenido para que pueda llegar a muchas mas personas y recuerda comentar que nos sigan en nuestros canales de YouTube @hyenukchu y @elclubdeinversionistas en donde a diario compartimos información para que puedas expandir tu cultura financiera. 😉
¿Prefieres el VOO o el SPY? prefiero el spy para invertir a largo plazo ya que esta las mejores empresa de la estados unidos
Hola Rubby, que bueno que nos acompañes leyendo nuestro blog
Nos encanta que esta información haya sido de valor para ti, por eso te invitamos a compartirla para que más personas la disfruten, además te invitamos a seguirnos en nuestros canales de YouTube @hyenukchu y @elclubdeinversionistas en donde diariamente compartimos información para que puedas expandir tu cultura financiera. 😉
Gracias por tan excelente artículo.
Muchas gracias por la información tan valiosa … solo tengo una duda para invertir en el VOO puede ser desde la página que se haba en el artículo o se tiene que contratar el broker y cuál recomiendan ??? Muchas gracias 🙏🏻🙏🏻
Hola Luis es un placer para el Happy Team saludarle el día de hoy🙂
Las Inversiones que hacemos los inversionistas individuales se deben hacer a través de un bróker de confianza. 🙂
Muchisimas gracias Hyenuk por tanto valor que aportas atraves de tu canal de you tube, Pag web, revista zen, etc… te vi en la entrevista con Jurgen Klaric y quede enganchada con esto de las inversiones y como es posible hacer que el dinero sea nuestro aliado estrategico en la busqueda de la libertad financiera. Una consulta, ¿como se puede verificar que un broker cumple con las normativas establecidas para invertir en acciones de la bolsa de New York ? soy de Cochabamaba- Bolivia. Saludos Happy Team ; )
Hola Martha es un placer para el Happy Team saludarle el día de hoy🙂
Recuerda que un bróker regulado es uno que está bajo la supervisión de un ente regulatorio legítimo en el caso de Estados Unidos el ente regulador es la SEC (Securities and Exchange Commission), con esto se evita que el bróker explote al trader, para evitar prácticas abusivas, evitar fraudes y engaños, y en general para proteger al cliente.
Normalmente un bróker muestra en su sitio web si está regulado, esto lo hace de manera vistosa, ya que es algo bien visto por los comerciantes y da cierta garantía y legitimidad. Si no lo encuentras en la página principal, puedes buscar secciones en la web como, “sobre nosotros”, “porque invertir con este bróker”, “regulación”, “seguridad de fondos” o secciones similares a estas, algunos brókers suministran el número de registro, para que pueda ser buscado y ver si realmente está o no regulado. Si no lo encuentras a simple vista puedes consultarlo con el servicio al cliente del bróker.
Gracias por el articulo entendí la diferencia entre el VOO y el SPY
Gracias Wilhelm por leer nuestro contenido, te invitamos a compartirlo para que mas personas puedan acceder a él 🙂
¡¡¡Hola HyenUk y Happy Team!!! Si señor el ETF VOO si lo conocía porque en muchas ocasiones nos has hablado de este ETF para invertir sistemáticamente en él, prefiero el VOO para largo por las comisiones, pero para day trading utilizo SPY porque hay muy buena liquidez, aunque todavía no lo he hecho la estrategia es invertir de manera sistemática y por último tengo la tarea de leer ese blog porque hasta ahora lo veo jejejej.
Muchas gracias por el blog y por toda la información que nos brindan HyenUk y Happy Team.
Gracias a ti Miguel por acompañarnos constantemente leyendo nuestro blog 🙂
la verdad es que no lo tenia tan claro pero gracias a este artículo lo entendí mucho mejor muchas gracias Maestro y Happy Team!!! la verdad es que me gustaria ver mas acerca de como invertir en VOO a largo plazo ya que de eso no he encontrado muchas estrategias en su pagina de youtube. Pero realmente es tan valiosa la informacion que siempre nos dan muchas gracias 🙂
Gracias Marilyn por leer nuestro contenido, te invitamos a compartirlo para que mas personas puedan acceder a él 🙂
Muchas gracias por la información, yo quisiera saber ese valor de comisión en que momento son cobradas? gracias
Cualquier consulta no dudes hacerla en soporte@elclubdeinversionistas.com, estamos a la orden para ayudarte en lo que está a nuestro alcance, 🙂 Happy Team ¡Juntos es mejor!. Recuerda que también puedes visitar nuestra pagina de estrategias